又一城商行接千万级罚单！2021年北京银行收罚单数及被罚金额居城商行之首！青岛分行曾被罚35万！
来源：新浪财经
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2022-04-19 08:55:01
近日，黑龙江银保监局一口气开出28张罚单。其中，龙江银行因内控管理机制不健全、内部问责不到位等19项违法违规事实，被黑龙江银保监局处以罚款1260万元。而这也是年内银行业的第三张千万罚单。此外，龙江银行的9家分支行以及18名相关责任人一同领罚。
据披露，龙江银行的主要违法违规事实包括：1.监事会未能有效履行监督职责。2.内控管理机制不健全。3.内审工作有效性不足。4.绩效薪酬延期支付比例不符合监管要求。5.干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位。6.通过同业业务违规转让不良资产。7.同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用。8.同业互作，虚增规模。9.未进行同业交易对手名单制管理，未经授信办理同业买入返售业务。10.未落实统一授信管理要求。11.理财产品非标准化债权投资不审慎。12.不符合贷款核销条件违规核销呆账贷款。13.内部问责不到位14.理财产品业绩报酬未及时进行账务核算。15.向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划16.未向投资者充分揭示理财产品投资风险。17.小微企业划型不准。18.大额风险暴露超过监管规定。19.理财信息披露不规范。
除此之外，龙江银行的9家分支行也被处以罚款，违法违规行为多涉及因信贷资产五级分类不准确、违反国家房地产宏观调控政策、贴现资金回流出票人等。同时，上述涉事银行的18位相关负责人也被警告并处罚款。
龙江银行官网资料显示，龙江银行经中国银行业监督管理委员会批准，于2009年12月25日正式对外挂牌营业，是在原齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行、大庆市商业银行和七台河市城市信用社基础上合并重组而设立的省级城市商业银行。在黑龙江省内13个地市均设有分行，辖属营业网点222个，在黑龙江、湖北、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立村镇银行11家。
城商行作为上市银行中数量占比最大的银行，据报道，2021年(以处罚日计)涉及城商行的机构罚单总数为83张，较2020年减少13张，降幅达13.54%；被罚款总金额约7342.33万元，较2020年下降4503.37万元，降幅达38.02%。其中，2021年，在城商行中收罚单总数最多(13张)且被罚总金额最高。由于涉及“服务收费管理不力，违规收费；理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则；贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”严重违规，北京银行于2021年9月被监管部门处以罚款820万元；由于涉及“未能确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性；未按规定开展条码支付业务”等5项违规，北京银行在2021年5月份还收到一张被罚款金额为451万元的罚单。
据报道，2020年年底，北京银行也曾因为“对外销售虚假金融产品、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书”等11项违规行为被监管部门开出单张3940万元的罚单。连续两年“吃下”大额罚单，北京银行被指相关业务的合规水平亟待提升。
经梳理发现，去年北京银行青岛分行也曾因违反房地产行业政策被罚35万，四人被警告。2021年7月27日，青岛银保监局发布行政处罚信息，北京银行股份有限公司青岛分行因违反房地产行业政策，被罚款35万元。此外，姜伟对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；姚茂泳对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；尹鸿鹏对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；潘良对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告。
北京银行青岛分行于2017年11月15日成立。公司经营范围包括：经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列为准等。
据披露，龙江银行的主要违法违规事实包括：1.监事会未能有效履行监督职责。2.内控管理机制不健全。3.内审工作有效性不足。4.绩效薪酬延期支付比例不符合监管要求。5.干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位。6.通过同业业务违规转让不良资产。7.同业投资底层资产穿透不到位，减少资本占用。8.同业互作，虚增规模。9.未进行同业交易对手名单制管理，未经授信办理同业买入返售业务。10.未落实统一授信管理要求。11.理财产品非标准化债权投资不审慎。12.不符合贷款核销条件违规核销呆账贷款。13.内部问责不到位14.理财产品业绩报酬未及时进行账务核算。15.向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划16.未向投资者充分揭示理财产品投资风险。17.小微企业划型不准。18.大额风险暴露超过监管规定。19.理财信息披露不规范。
除此之外，龙江银行的9家分支行也被处以罚款，违法违规行为多涉及因信贷资产五级分类不准确、违反国家房地产宏观调控政策、贴现资金回流出票人等。同时，上述涉事银行的18位相关负责人也被警告并处罚款。
龙江银行官网资料显示，龙江银行经中国银行业监督管理委员会批准，于2009年12月25日正式对外挂牌营业，是在原齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行、大庆市商业银行和七台河市城市信用社基础上合并重组而设立的省级城市商业银行。在黑龙江省内13个地市均设有分行，辖属营业网点222个，在黑龙江、湖北、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立村镇银行11家。
城商行作为上市银行中数量占比最大的银行，据报道，2021年(以处罚日计)涉及城商行的机构罚单总数为83张，较2020年减少13张，降幅达13.54%；被罚款总金额约7342.33万元，较2020年下降4503.37万元，降幅达38.02%。其中，2021年，在城商行中收罚单总数最多(13张)且被罚总金额最高。由于涉及“服务收费管理不力，违规收费；理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则；贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”严重违规，北京银行于2021年9月被监管部门处以罚款820万元；由于涉及“未能确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性；未按规定开展条码支付业务”等5项违规，北京银行在2021年5月份还收到一张被罚款金额为451万元的罚单。
据报道，2020年年底，北京银行也曾因为“对外销售虚假金融产品、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书”等11项违规行为被监管部门开出单张3940万元的罚单。连续两年“吃下”大额罚单，北京银行被指相关业务的合规水平亟待提升。
经梳理发现，去年北京银行青岛分行也曾因违反房地产行业政策被罚35万，四人被警告。2021年7月27日，青岛银保监局发布行政处罚信息，北京银行股份有限公司青岛分行因违反房地产行业政策，被罚款35万元。此外，姜伟对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；姚茂泳对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；尹鸿鹏对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告；潘良对北京银行青岛分行违反房地产行业政策一案承担责任，被警告。
北京银行青岛分行于2017年11月15日成立。公司经营范围包括：经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列为准等。
